《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度。客户身份识别作为反洗钱三大核心义务之一，对金融机构反洗钱工作的效果具有重要影响。为提升大家对于反洗钱工作的理解与支持，我们向您科普客户身份识别的相关知识。

什么是客户身份识别

客户身份识别的含义可以从《反洗钱法》的十六条的规定来理解。该条规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。此外，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

金融机构会识别哪些身份信息

根据《金融机构客户身份识别和资料及交易记录保存管理》的相关规定，对于满足一定条件的客户，金融机构应当登记其身份基本信息。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息包括名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限等。此外，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，金融机构还应采取相应的措施，了解客户的交易目的和交易性质。

为什么要配合客户身份识别

积极配合金融机构进行客户身份识别，有助于金融机构开展反洗钱、反诈骗等工作，预防各类违法犯罪活动，维护金融安全。同时，配合客户身份识别，有助于防止不法分子以您的名义从事违法犯罪活动，扰乱金融秩序。此外，根据相关规定，对于拒绝配合客户身份识别的情形，金融机构应拒绝开户或采取其他限制措施，不配合客户身份识别工作会给您的日常生活带来不便。

温馨提示

为了保障您的资金安全，共同抵御违法犯罪活动，请您积极配合金融机构开展客户身份识别工作。为了您的个人信息安全，也请您在配合相关工作时，仔细确认其是否为官方工作人员。

内容来源：富德产险公众号